銀監(jiān)會(huì)日前內(nèi)部下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），規(guī)定明年起同一客戶在同一機(jī)構(gòu)開立的借記卡原則上不超過(guò)4張。昨天記者走訪本市銀行機(jī)構(gòu)了解到，大部分銀行尚未收到具體通知，但是已有渠道了解到了這個(gè)政策，估計(jì)很快會(huì)對(duì)銀行卡數(shù)量進(jìn)行具體的限制措施。記者也了解到，目前一些銀行規(guī)定，同一客戶的借記卡開卡數(shù)量最多為10張。相關(guān)人士表示，這一規(guī)定將遏制銀行卡買賣等行為，為電信詐騙的銷贓設(shè)置障礙。

《通知》規(guī)定，自2016年1月1日起，同一客戶在同一機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不得超過(guò)4張（不含社保類卡）。同時(shí)，《通知》還規(guī)定“同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過(guò)3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在柜面辦理卡片啟用后方可使用�！薄锻ㄖ�》還要求，針對(duì)已經(jīng)擁有超過(guò)4張借記卡的客戶，銀行要主動(dòng)與客戶聯(lián)系核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)中止服務(wù)。

針對(duì)新的借記卡辦理新政，記者昨天走訪了我市多家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，目前工商銀行已率先響應(yīng)，在其官網(wǎng)發(fā)布相關(guān)通知，并下發(fā)到了各個(gè)營(yíng)業(yè)廳。而包括中行、建行、農(nóng)行等機(jī)構(gòu)尚未收到具體通知。一些工作人員向記者表示，雖然目前沒有收到具體通知，但是已有渠道了解了新政內(nèi)容，估計(jì)很快會(huì)付諸實(shí)施。此前大部分銀行自行規(guī)定，一張身份證在同一家銀行可以辦10張卡。《通知》還要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶實(shí)名制，對(duì)借記卡數(shù)量、開辦流程進(jìn)行把關(guān)，重點(diǎn)把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。

據(jù)銀行人士介紹，這一規(guī)定是為了防止銀行卡買賣，避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動(dòng)的工具。在以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手后會(huì)迅速將資金分成小數(shù)目的款項(xiàng)，通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然后再?gòu)?ATM 機(jī)里將錢取走，這一過(guò)程也會(huì)大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。