臨汾金融網(wǎng)訊(劉婧)2019年11月2日下午四點(diǎn)左右，一名中年男子王某前來交通銀行臨汾分行營(yíng)業(yè)部辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)�？蛻舴�務(wù)經(jīng)理在指導(dǎo)客戶過程中詢問客戶辦理借記卡用途時(shí)，客戶不假思索的說是借給他人使用。這引起了工作人員的警覺。

　　在進(jìn)一步的詢問中，客戶表示借給同行一男子使用，工作人員詢問王某與其關(guān)系、借給其使用的用途，王某猶豫了一陣子后，含糊說與同行男子是親戚關(guān)系。這時(shí)同行男子走近前來，代王某回答問題。見狀，交行員工以需要填寫風(fēng)險(xiǎn)告知單為由，將王某單獨(dú)帶到填單臺(tái)再次詳細(xì)詢問，并告知王某若同行男子需要使用銀行卡可以自己辦理。同時(shí)出租、買賣銀行卡是違法行為，若因出租、出借、買賣銀行卡造成的任何風(fēng)險(xiǎn)、損失將會(huì)由個(gè)人承擔(dān)，有違法行為的將會(huì)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。王某聽到后十分糾結(jié)，交行員工見狀便拒絕了王某的辦卡申請(qǐng)，成功堵截了一起非本人意愿辦卡的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　非法買賣銀行卡、出租出借銀行卡行為都是違法行為，存在極大的安全隱患，不僅會(huì)泄露個(gè)人敏感信息、損害個(gè)人信用，而且極可能被收卡人用來從事詐騙、洗錢、非法集資等違法活動(dòng)，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)法律責(zé)任，同時(shí)也會(huì)為犯罪活動(dòng)推波助瀾。

　　作為銀行，非法買賣、出租、出借銀行卡會(huì)造成銀行聲譽(yù)、經(jīng)濟(jì)等損失，造成極其不良的后果，所以一線員工要加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)審核力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，除聯(lián)網(wǎng)核查、人工識(shí)別等傳統(tǒng)方式外，還應(yīng)對(duì)可疑人員通過詢問生日、屬相等方式進(jìn)行判斷，明確客戶業(yè)務(wù)辦理意圖，做好展業(yè)三原則的落實(shí)工作，防止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。