 近日，上海銀監(jiān)局集中發(fā)布了2015年以來對轄區(qū)內(nèi)銀行進(jìn)行的行政處罰決定，共計23個，總共處罰1353萬元。記者注意到，其中有19起案件涉及銀行員工非法集資。 上海銀監(jiān)局的公告顯示，由于員工參與非法集資，而銀行未能通過有效的內(nèi)部防控措施發(fā)現(xiàn)并糾正該員工違法違規(guī)行為，監(jiān)管當(dāng)局對涉事銀行進(jìn)行了處罰。此外，還有部分銀行是因為向客戶開立具有銀證轉(zhuǎn)賬功能的個人儲蓄賬戶發(fā)放個人質(zhì)押貸款、未在營業(yè)場公示《金融許可證》、以收取投融資顧問費的不正當(dāng)手段發(fā)放貸款以及給予銀行關(guān)系人信用貸款額度等原因被上海銀監(jiān)局調(diào)查、審查以及處罰。 針對銀行員工參與非法集資的案件，上海銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一方面對于銀行而言，其內(nèi)部控制管理還需進(jìn)一步加強，而對于監(jiān)管部門來說，下一步將就操作性風(fēng)險等方面進(jìn)行加強監(jiān)管�！般y監(jiān)會在今年印發(fā)的《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》中，明確要求機構(gòu)嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)及審計監(jiān)督"三道防線"、"看好自己的門"、"管好自己的人"，加強營業(yè)場所和員工行為的管理。” 據(jù)其介紹，此前，上海銀監(jiān)局已出臺了一系列防范風(fēng)險的措施，并取得了一定的成效。在銀行內(nèi)控管理方面，首先，除了2013年起在全國率先實現(xiàn)銀行網(wǎng)點理財銷售錄音錄像的全覆蓋外，上海銀監(jiān)局今年還要求對理財銷售“雙錄”的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)化，形成以“分區(qū)、雙錄、三公示”為特點的銷售行為規(guī)則體系。 其次，各銀行機構(gòu)立足自身網(wǎng)點資源，運用宣傳海報、宣傳手冊及教育短片視頻等宣傳品，結(jié)合電話銀行語音提示、網(wǎng)上銀行和手機銀行歡迎語和刊物等形式多樣的自有宣傳渠道開展金融知識普及宣傳。相關(guān)人士強調(diào)，強化金融知識宣傳和消費者教育也是防范相關(guān)風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)。 在監(jiān)管工作中，上海銀監(jiān)局對各種違法違規(guī)問題保持高壓態(tài)勢，并督導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)不斷加強內(nèi)部處罰問責(zé)。針對近日上海銀監(jiān)局將歷年行政處罰信息在官方網(wǎng)站進(jìn)行公開之事。“這既是自去年公開數(shù)例行政處罰信息以來的工作延續(xù)，也是加強監(jiān)管工作透明度建設(shè)。”相關(guān)負(fù)責(zé)人稱。 相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一階段，上海銀監(jiān)局將繼續(xù)認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會的相關(guān)工作要求，嚴(yán)格執(zhí)法，依法加大違法懲戒力度，不斷嚴(yán)肅市場紀(jì)律、凈化市場環(huán)境；同時持續(xù)推進(jìn)政府信息公開工作，進(jìn)一步提升上海銀行業(yè)市場化、法制化、國際化水平。 |
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