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一大波年終獎(jiǎng)?wù)s來(lái) 投什么才能“錢(qián)生錢(qián)”

2016-2-1 10:06| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 709| 評(píng)論: 0|原作者: 王瑞|來(lái)自: 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

   春節(jié)臨近,一大波年終獎(jiǎng)?wù)谮s來(lái)的路上。部分月光族到了年末幾乎“粒米未剩”,也有不少炒股的上班族在股市的大幅下跌中傷痕累累。年終獎(jiǎng)來(lái)了之后該怎么理財(cái)?是應(yīng)該一次性投入股市抄底?還是平穩(wěn)一點(diǎn),買(mǎi)些穩(wěn)當(dāng)?shù)狞S金基金?總之一年的辛苦錢(qián)不能輕率地投出去,還是應(yīng)該力求每一分錢(qián)都投得有邏輯、有計(jì)劃。

  在投資標(biāo)的稀缺的大環(huán)境下,不求大幅增值,也要在一定的時(shí)間段內(nèi),獲得高于或等于貨幣基金的收益。

  國(guó)泰基金經(jīng)理艾小軍建議,隨著國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的發(fā)展,可供投資者投資的資產(chǎn)日趨多元化,廣大投資者可以放寬視野、調(diào)整預(yù)期,將資產(chǎn)分配到不同類(lèi)別的大類(lèi)資產(chǎn)中,如股票、債券、黃金等。

  黃金ETF、黃金QDII 大動(dòng)蕩時(shí)的避險(xiǎn)標(biāo)的

  近期,隨著全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景悲觀,加之對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的擔(dān)憂,主要國(guó)家股市開(kāi)年以來(lái)持續(xù)暴跌,全球避險(xiǎn)情緒擴(kuò)散。相當(dāng)部分的投資機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐步降低其風(fēng)險(xiǎn)偏好,將更多的資金配置在帶有避險(xiǎn)性質(zhì)的大類(lèi)資產(chǎn)上。

  自古以來(lái),黃金就是財(cái)富保值工具。無(wú)論是通貨膨脹、貨幣貶值還是金融危機(jī)、地緣政治危機(jī),持有黃金資產(chǎn)總能幫助投資者有效規(guī)避或者減小這些系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。有基金經(jīng)理表示,投資者目前還可以關(guān)注黃金,若善于做波段,年底收益超過(guò)10%也不是沒(méi)可能。

  國(guó)泰黃金ETF基金經(jīng)理艾小軍表示,1月初金價(jià)鑄底成功,脫離了去年10月以來(lái)的快速下跌通道,形成反彈,并在近日成功站上120日均線。未來(lái)金價(jià)若能站穩(wěn)120日均線,則有望脫離自2012年以來(lái)的長(zhǎng)期震蕩下跌通道,進(jìn)入慢牛形態(tài)。

  博時(shí)黃金ETF基金經(jīng)理趙云陽(yáng)表示,A股市場(chǎng)震蕩和人民幣中間價(jià)波動(dòng),以及全球范圍內(nèi)的地緣政治問(wèn)題有可能驅(qū)動(dòng)黃金市場(chǎng)繼續(xù)走強(qiáng),此消彼長(zhǎng)之下,適當(dāng)增加黃金資產(chǎn)的配置權(quán)重在2016年或是不錯(cuò)的選擇。

  黃金ETF相對(duì)于其它黃金投資渠道有較為明顯的優(yōu)勢(shì):一是有 “T+0”、融資融券的等便利;二是有實(shí)物支撐,通過(guò)基金管理人的管理,黃金ETF使得黃金有了增值收益,主要收益來(lái)源為黃金租賃;三是它與股票的相關(guān)性不顯著,可以適當(dāng)對(duì)沖股市中的部分風(fēng)險(xiǎn)。

  目前市場(chǎng)上已成立4只黃金ETF,分別是國(guó)泰黃金ETF、華安黃金ETF、博時(shí)黃金ETF、易方達(dá)黃金ETF。黃金ETF投資于黃金交易所黃金現(xiàn)貨合約,接近于100%持倉(cāng),緊密跟蹤人民幣黃金資產(chǎn),通過(guò)交易所的股票賬戶即可以購(gòu)買(mǎi)。另外,以黃金為標(biāo)的的還有4只黃金QDII基金:諾安黃金、易方達(dá)黃金主題、嘉實(shí)黃金和匯添富黃金及貴金屬,以上產(chǎn)品均成立于2011年。

  今年以來(lái),黃金QDII基金是為數(shù)不多的能為投資者賺取正收益的基金產(chǎn)品。

  二級(jí)債基 股票倉(cāng)位可攻可守

  震蕩守得住、牛市能進(jìn)攻是二級(jí)債基最大的特點(diǎn)。二級(jí)債基通過(guò)不低于80%基金資產(chǎn)投資債券市場(chǎng)獲取穩(wěn)健的票息收入,同時(shí)在股市反彈的過(guò)程中,能夠以不高于基金資產(chǎn)20%的比例投資二級(jí)股票市場(chǎng),分享股市上漲的紅利。此外,二級(jí)債基還可參與網(wǎng)上的打新,樂(lè)觀估計(jì),以每次均獲配的情況估算,對(duì)業(yè)績(jī)的年化貢獻(xiàn)接近1%,穩(wěn)健投資者可以選擇它。

  今年部分二級(jí)債基由于對(duì)股票的配置較大,因此出現(xiàn)了較大的跌幅,而有些保守的基金經(jīng)理則將股票倉(cāng)位控制在5%以下。投資者可基于對(duì)未來(lái)股市的判斷,選擇風(fēng)格不同的二級(jí)債基。投資者可選擇過(guò)往在股債資產(chǎn)配置方面較有經(jīng)驗(yàn),且有優(yōu)良業(yè)績(jī)記錄的基金經(jīng)理管理的產(chǎn)品,因?yàn)槎?jí)債基對(duì)基金經(jīng)理資產(chǎn)配置、選股能力要求也比較高,過(guò)往業(yè)績(jī)較佳的更值得信任。

  低位配置港股及石油基金

  香港恒生指數(shù)1月份下跌10.18%,跌至最低位18534點(diǎn)后有弱反彈,目前仍在低位徘徊。過(guò)去恒生指數(shù)一周的整體走勢(shì)反復(fù),恒指最終企穩(wěn)在19000點(diǎn)之上。有基金經(jīng)理表示,在日本央行推出負(fù)利率的措施下,恒指雖然未出現(xiàn)突破,但走勢(shì)已有觸底反彈跡象。

  香港股市現(xiàn)時(shí)估值已較其他主要市場(chǎng)低,恒指市凈率已跌至1倍,比1998年亞洲金融風(fēng)暴期間1.4倍、2003年后的1.3倍和2008年金融海嘯時(shí)的1.2倍還要低。

  而石油在經(jīng)歷暴跌之后,今年1月迎來(lái)較好的投資機(jī)會(huì)。去年這個(gè)時(shí)候,油價(jià)跌破50美元,目前油價(jià)又跌破了26美元,1月份,國(guó)際油價(jià)出現(xiàn)明顯反彈,但依然在30美元上下徘徊。且油價(jià)下跌阻力越來(lái)越大,原油價(jià)格已經(jīng)接近供給臨界點(diǎn)。

  華安基金表示,當(dāng)前原油資產(chǎn)可能是美元定價(jià)的大宗商品中,最沒(méi)有泡沫的資產(chǎn),短期內(nèi)當(dāng)然很可能會(huì)繼續(xù)震蕩,但期貨顯示油價(jià)下半年有望反彈。就目前來(lái)看,現(xiàn)在是積極配置石油基金的良機(jī),有望獲得交易性投資收益。

  絕對(duì)收益基金 對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn) 不懼牛熊

  歷史表明,A股市場(chǎng)具有“牛短熊長(zhǎng)”特點(diǎn),大部分投資人在熊市中缺乏賺錢(qián)機(jī)會(huì)。絕對(duì)收益策略基金采用與傳統(tǒng)公募偏股基金不同的投資策略,主要通過(guò)對(duì)沖等手段,使得基金收益率受股指波動(dòng)的影響大為降低,爭(zhēng)取獲得絕對(duì)回報(bào)。絕對(duì)收益策略產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于債券基金和混合基金之間,較為適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力有限,但同時(shí)希望無(wú)論股指漲跌都能獲得一定收益的投資者。

  去年以來(lái),股市波動(dòng)幅度巨大,目前市場(chǎng)上已經(jīng)成立了17只絕對(duì)收益產(chǎn)品,今年以來(lái)在股市暴跌的行情下,此類(lèi)基金凈值波動(dòng)較小,過(guò)半產(chǎn)品甚至是正收益。今年投資者可將目光聚焦在絕對(duì)收益產(chǎn)品上。


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