面對突如其來的新冠肺炎疫情，中信銀行太原分行深入貫徹落實關(guān)于加強疫情防控工作要求，在“堅定信心、同舟共濟、科學防治、精準施策”的總體要求下，為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)和實體經(jīng)濟發(fā)展提供精準金融服務(wù)。同時，在屬地監(jiān)管強有力的引領(lǐng)下，平穩(wěn)推進疫情期間反洗錢各項工作，進一步強化金融支持和服務(wù)保障。

迅速響應(yīng)，及時報備監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案

根據(jù)當前疫情情況，中信銀行太原分行第一時間啟動反洗錢工作應(yīng)急預(yù)案，按照“確保反洗錢工作總體不停擺、基本要求不降低”的原則，克服困難，積極應(yīng)對，形成《中信銀行太原分行關(guān)于報備新型冠狀病毒肺炎疫情防控期間反洗錢工作方案的報告》，及時報備人民銀行太原中心支行及總行，堅決配合屬地監(jiān)管加強疫情期間反洗錢應(yīng)急管理，努力做到反洗錢工作不斷檔。

務(wù)實擔當，積極承接武漢分行工作

中信銀行武漢分行由于受疫情的影響造成反洗錢風險管理系統(tǒng)大量待處理數(shù)據(jù)堆積的情形，太原分行主動向總行申領(lǐng)工作任務(wù)，積極承接并優(yōu)先處理武漢分行下轄經(jīng)營機構(gòu)315份可疑交易案例，充分發(fā)揮了基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和共產(chǎn)黨員先鋒模范作用，為疫情防控付出太原分行的一份力量。

    合理安排，保障反洗錢管理復(fù)工率

由于受春節(jié)假期以及疫情影響，中信銀行太原分行反洗錢風險管理系統(tǒng)也出現(xiàn)數(shù)據(jù)積壓情形,為最大限度降低系統(tǒng)數(shù)據(jù)延遲、堆積狀況，太原分行合理配置資源，黨員干部率先垂范。自2020年2月3日起，復(fù)工率達到50%，至2月17日復(fù)工率達到100%。經(jīng)過兩個月奮戰(zhàn)，完成全部存量數(shù)據(jù)的處理，共計1900余條；推進客戶洗錢風險評估61000余筆，并同步推進高風險客戶管控工作；開展受制裁業(yè)務(wù)研究，形成《中信銀行太原分行2019年度高風險國家業(yè)務(wù)報告》等反洗錢相關(guān)工作，切實做到疫情防控和業(yè)務(wù)發(fā)展兩不誤。

加強監(jiān)測，防范疫情期間洗錢風險

疫情期間，本著“洗錢風險防控”不放松的原則，中信銀行太原分行反洗錢人員加大系統(tǒng)客戶可疑案例監(jiān)測力度，并重點關(guān)注與疫情相關(guān)的野生動物非法交易的可疑交易排查，有效防范不法分子利用疫情實施金融犯罪，保護客戶賬戶資金安全切實將保護人民群眾切身利益放置首位；為強化員工警示教育力度，總結(jié)經(jīng)驗，形成《中信銀行太原分行關(guān)于非法跨境轉(zhuǎn)移資金的洗錢風險提示》，提示行內(nèi)員工加強客戶身份識別工作，有效防范不法分子利用產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、渠道進行洗錢風險，全面提升反洗錢履職能力。

強化宣導(dǎo)，踐行反洗錢宣傳社會責任

疫情防控期間，中信銀行太原分行充分踐行反洗錢宣傳社會責任與義務(wù)。在屬地監(jiān)管的有力指引下，創(chuàng)新宣傳方式，通過微信訂閱號、抖音、微博等線上宣傳模式，擴大宣傳受眾客群，利用通俗易懂的內(nèi)容引導(dǎo)客戶正確認識洗錢風險；及時向社會公眾廣泛宣傳“利用防疫物資實施詐騙”等防控知識，運用軟件精心制作《中信銀行太原分行疫情防控風險提示》，極大提高了社會公眾及全體員工的反洗錢意識，營造了良好的反洗錢內(nèi)外部環(huán)境。

中信銀行太原分行相關(guān)負責人表示，疫情當前，該行將以高度的政治責任感為前提，提高站位，勇于擔當，本著“堅持原則性和靈活性相統(tǒng)一”的原則，牢記金融服務(wù)企業(yè)的“初心”和“本源”，在提供高效精準服務(wù)的基礎(chǔ)上，嚴格防控洗錢風險，積極履行反洗錢義務(wù)，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。