近日，一則“1月起第三方支付個(gè)人交易5萬(wàn)、轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上或受監(jiān)控”的消息在市場(chǎng)流傳。對(duì)此，支付寶、騰訊財(cái)付通相繼發(fā)布消息稱，此信息為謠言。

　　謠言出處

　　2018年6月26日，央行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號(hào))。

　　根據(jù)該通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)以下交易情況必須上報(bào)：

　　1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支;

　　2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);

　　3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);

　　4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

　　隨著央行上述新規(guī)即將施行，近日，就有報(bào)道稱，明年1月1日起使用支付寶或者微信購(gòu)物消費(fèi)達(dá)到5萬(wàn)元以上、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬(wàn)元以上需上報(bào)，意味著有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控。

　　支付寶：信息是謠言，請(qǐng)大家不要驚慌

　　26日，@支付寶 表示，這個(gè)文件是針對(duì)反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備，交易特別大額的(1天50萬(wàn))才要事后報(bào)告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年，是為了更好保護(hù)資金安全。

　　支付寶微博全文：

　　這個(gè)5萬(wàn)的信息是謠言，請(qǐng)大家不要驚慌。我了解了下，這個(gè)文件是針對(duì)反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備(支付寶哪有啥現(xiàn)金交易)，交易特別大額的(1天50萬(wàn))才要事后報(bào)告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年，是為了更好保護(hù)資金安全。每天個(gè)人轉(zhuǎn)賬超50萬(wàn)?誰(shuí)能先給我發(fā)個(gè)50萬(wàn)?

　　圖片來(lái)源：支付寶微博

　　對(duì)此，網(wǎng)友們也紛紛表示：“我慌什么，我又沒(méi)錢”“我連被懷疑的資格都沒(méi)有😭”......

　　騰訊財(cái)付通：一定要是現(xiàn)金交易

　　27日，騰訊財(cái)付通在公告中稱，當(dāng)日現(xiàn)金交易5萬(wàn)元以上才要上報(bào)，一定要是現(xiàn)金交易，不是微信支付的。

　　此外，騰訊財(cái)付通表示，報(bào)告大額交易是金融機(jī)構(gòu)以及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項(xiàng)核心反洗錢義務(wù)之一，不影響個(gè)人正常交易，對(duì)個(gè)人用戶的正常消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等行為沒(méi)有限制。同時(shí)，上報(bào)的主體是支付機(jī)構(gòu)，民眾可以繼續(xù)放寬心使用微信支付。

　　財(cái)付通公眾號(hào)截圖

　　大額交易是什么?為什么要報(bào)?

　　大額交易是指用戶通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的達(dá)到央行規(guī)定大額金額的交易。

　　按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，報(bào)告大額交易是金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項(xiàng)核心反洗錢義務(wù)之一，也為央行依法開(kāi)展反洗錢資金交易監(jiān)測(cè)分析奠定堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

　　央行以此數(shù)據(jù)基礎(chǔ)開(kāi)展主動(dòng)分析、協(xié)查分析和國(guó)際互協(xié)查，依法向執(zhí)法部門移送案件線索，與相關(guān)部門一起預(yù)防洗錢、恐怖融資行為，維護(hù)國(guó)家金融安全。

　　大額交易報(bào)告對(duì)企業(yè)和個(gè)人的影響

　　1、企業(yè)和個(gè)人通過(guò)支付機(jī)構(gòu)的大額交易將實(shí)際納入央行監(jiān)管范疇。

　　2、企業(yè)和個(gè)人不涉及額外履行報(bào)告責(zé)任。

　　企業(yè)和個(gè)人通過(guò)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行的大額交易，將按照央行要求由支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行上報(bào)。

　　企業(yè)和個(gè)人在進(jìn)行業(yè)務(wù)處理過(guò)程中幾乎感受不到新的管理辦法中相關(guān)規(guī)定的要求。

　　大額交易報(bào)告的規(guī)定，不影響企業(yè)和個(gè)人正常業(yè)務(wù)辦理，不改變境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯便利化額度，不涉及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整。