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非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷:線上線下結(jié)合 蔓延擴散速度加快

2017-5-3 12:23| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 797| 評論: 0|來自: 人民日報

摘要: 2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%

  

  e租寶、中晉系、昆明泛亞、快鹿……這兩年,動輒上百億的非法集資案件牽動人心。非法集資有何新變化?打擊有哪些難點?消費者該如何提防?近日,處置非法集資部際聯(lián)席會議13個成員單位召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會,對當(dāng)前非法集資形勢特點進行了介紹。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。

  非法集資案件總體形勢依然嚴峻

  “非法集資總體形勢依然嚴峻,案件總量仍處于歷史高位,大案要案頻發(fā),各地存量案件化解緩慢,新發(fā)案件不斷積壓,化解處置壓力較大。”處非辦相關(guān)負責(zé)人說,以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例,兩起案件的涉案金額均超過百億元。

  由于非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯,線上線下相互結(jié)合,蔓延擴散速度加快,當(dāng)前區(qū)域性風(fēng)險較為集中。這位負責(zé)人介紹,2016年,發(fā)案數(shù)量前10位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

  “犯罪分子為逃避打擊,往往是甲地注冊,然后在乙地等多地實施非法集資行為,所以現(xiàn)在的非法集資案件不少是跨省、跨市的非法集資大案,甚至出現(xiàn)跨境、跨國非法集資犯罪,非法集資犯罪從空間上正在從實體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展!弊罡呷嗣駲z察院相關(guān)負責(zé)人說。

  哪些行業(yè)領(lǐng)域是非法集資的“重災(zāi)區(qū)”?處非辦相關(guān)負責(zé)人介紹,民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動,此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。與此同時,投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。

  以魯彤集資詐騙案為例,2012年2月至2013年11月間,被告人魯彤以融匯嘉禾(北京)投資擔(dān)保有限公司的名義,虛構(gòu)該公司與中國石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等單位有合作關(guān)系、能夠以折扣價購得加油卡、福卡等事實,以投資加油卡、福卡等能獲得高額回報為誘餌,向社會公眾非法集資共計1.3億余元人民幣。

  非法集資犯罪手段也不斷翻新升級。這位負責(zé)人介紹,犯罪分子從以往的商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”領(lǐng)域向理財、私募、眾籌、期權(quán)等“資本運作”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移,常打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛心慈善”等幌子非法集資,并與傳銷活動大幅交織。

  經(jīng)濟新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新成了非法集資新幌子

  為何近年來非法集資案件頻頻高發(fā)?

  處非辦相關(guān)負責(zé)人分析,首先是國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力較大,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多,一些企業(yè)前期通過非法集資來維持企業(yè)正常運轉(zhuǎn),一旦資金鏈斷裂,非法集資風(fēng)險就隨之暴露。其次,非法集資的欺騙誘導(dǎo)性不斷增強,讓投資者辨別難度加大。再次,投資咨詢、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方理財?shù)刃袠I(yè)領(lǐng)域監(jiān)管規(guī)則不夠明確完善,極易被不法分子利用。最后,普通投資者目前還缺乏相關(guān)法律政策和金融知識。

  網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、網(wǎng)絡(luò)眾籌、網(wǎng)絡(luò)私募基金等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,是當(dāng)前非法集資的風(fēng)險高發(fā)地帶。人民銀行相關(guān)負責(zé)人分析,互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的專業(yè)化及“泛理財化”趨勢明顯。目前,網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密、專業(yè)化程度更高,假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,以具體項目、債權(quán)標的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎、迷惑性更強。一些不法組織或個人不惜投入重金,通過各類媒體進行包裝宣傳,邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢,欺騙性強。而且這些平臺線上線下結(jié)合、涉案方“多頭在外”,極易引發(fā)群體性維權(quán)事件。

  其他非法集資風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域都有哪些風(fēng)險?

  在虛擬理財涉嫌非法集資案件中,一般是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭,無實體項目支撐,無明確投資標的,靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。收益高、回報快,其利誘性極強,如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益,滿15天即可提現(xiàn)。

  此外,非法集資活動還呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

  投資人要警惕承諾高額固定收益的虛假項目

  未來打擊非法集資的重拳如何出擊?

  處非辦相關(guān)負責(zé)人說,下一步將著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)的監(jiān)管,進一步加強對融資類廣告的管理,推動加快出臺金融類廣告正面清單、負面清單,明確金融機構(gòu)以外任何組織和個人不得發(fā)布任何融資類廣告,力爭從源頭上鏟除非法集資土壤。為此,5月至7月將組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動,并將全力推動出臺《處置非法集資條例》。

  此外,處非辦相關(guān)負責(zé)人表示,增強百姓金融知識和辨識能力才是消除非法集資的根本之道。這位負責(zé)人提醒投資人了解非法集資的常見手段,包括以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,承諾高額固定收益編造虛假項目;以虛假宣傳造勢;利用親情誘騙。

  公安機關(guān)提醒投資人,如果遇到所許諾的投資收益率畸高,尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益等回報方式的投資,或者以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等交易投資為噱頭的情況,務(wù)必高度警惕、謹慎投資。


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