除了提交九大文件材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說(shuō)明等，補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。

　　11月28日，據(jù)網(wǎng)貸之家的消息，銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、工商總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知》(下稱“P2P網(wǎng)貸備案指引”)。對(duì)此，華東某省一位接近地方金融辦人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，大約一個(gè)月前，他已在該省金融辦看到過(guò)這份文件，不過(guò)還要看各地方金融辦的實(shí)施細(xì)則，預(yù)計(jì)12月份能夠出臺(tái)。

　　上海一家P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，這份文件屬實(shí)，不過(guò)上海金融辦還未收到;上海另一家P2P平臺(tái)人士也稱“問(wèn)過(guò)上海金融辦，還沒(méi)收到”。

　　截至目前，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)尚未公布這份文件，P2P平臺(tái)亦尚未收到。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲得的“P2P網(wǎng)貸備案指引”顯示，本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門(mén)依申請(qǐng)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。不過(guò)，備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。

　　對(duì)于新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在依法完成工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)備案登記。具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過(guò)40個(gè)工作日。

　　在申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)管部門(mén)提交以下九大文件材料，包括基本信息、股東、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、法定代表人等基本信息資料、分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱、地方金融監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件和資料。

　　而對(duì)于在本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的，地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類(lèi)處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類(lèi)機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理，對(duì)整改類(lèi)機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。具體時(shí)限由地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過(guò)50個(gè)工作日。

　　除了提交九大文件材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說(shuō)明等，補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門(mén)根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。

　　“P2P網(wǎng)貸備案指引”明確規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門(mén)出具的備案登記證明，按照通信主管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可，并將許可結(jié)果在通信主管部門(mén)辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門(mén);也應(yīng)當(dāng)持備案登記證明，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門(mén)。

　　中倫文德律師事務(wù)所高級(jí)合伙人陳云峰告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，P2P平臺(tái)備案登記是增值電信業(yè)務(wù)許可證申請(qǐng)的前置條件，可謂隱形牌照管理;也是P2P平臺(tái)辦理資金存管的前置條件，并需向金融監(jiān)管部門(mén)反饋結(jié)果，對(duì)于絕大多數(shù)P2P平臺(tái)而言可謂“關(guān)山重重，壓力山大”。

　　陳云峰認(rèn)為，地方金融監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及上述指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則。