近日，據上海市銀監(jiān)局公布的一份行政處罰決定書(201523)顯示，上海銀行周家嘴支行因為發(fā)放個人貸款流入股市被罰。記者注意到，今年8月，上海銀行還因外匯違規(guī)而被外管局通報。短短3個月時間，上海銀行已經兩次違規(guī)。曾有報道指出，近年來上海銀行高層曾幾經變動，重要崗位大量缺人。

　　三個月內兩次違規(guī)被罰

　　根據上海市銀監(jiān)局公布的行政處罰決定書(201523)顯示，上海銀行周家嘴路支行2014年12月4日向王某在該行開立的具有銀證轉賬功能的個人儲蓄賬戶發(fā)放個人質押貸款，后王某通過銀證轉賬將貸款資金直接劃入其在證券公司開立的資金賬戶，部分被用于證券交易。2015年3月25日，該支行提前收回該筆貸款。

　　就此，上海銀監(jiān)局指出，該支行上述行為違反了《金融違法行為處罰辦法》第十八條的規(guī)定。上海銀監(jiān)局做出的行政處罰結果是：警告，沒收違法所得人民幣18261.64元，并處罰款人民幣91308.2元，罰沒合計人民幣109569.84元。

　　據中國經濟網記者了解，《金融違法行為處罰辦法》第十八條的規(guī)定，金融機構不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產、股權、實業(yè)等投資活動。

　　據新華網報道，今年8月，外匯局對部分銀行和個人外匯違規(guī)行為進行了通報。其中，2012年4月至2014年1月，上海銀行股份有限公司深圳分行在合同與貨物收據到貨地不一致以及運輸日期、合同貿易標的與進境備案清單相關內容不一致等情況下，分別為深圳市3家企業(yè)辦理9筆轉口貿易付匯業(yè)務，金額合計3078萬美元。

　　上述行為違反了銀行應當對企業(yè)貿易項下交易真實性及與外匯收支一致性進行合理審查、經常項目外匯收支應當具有真實合法的交易基礎、購付匯外匯管理等相關規(guī)定，外匯局依法對其做出了行政處罰決定。

　　內部管理隱憂：人才緊缺

　　據《投資時報》報道，一直以來，上海銀行作為上海市養(yǎng)老金發(fā)放主要承辦行，承擔了上海市40%以上的養(yǎng)老金發(fā)放工作，而現(xiàn)階段此優(yōu)勢在不斷弱化。某城商行高管曾直言，“從最早養(yǎng)老金代發(fā)業(yè)務的一家獨大，到后來參與銀行的不斷增多，上海銀行的業(yè)務范圍逐年被侵蝕，這樣的結果與其內部較為混亂的局面是分不開的�！�

　　近年來上海銀行高層曾幾經變動，董事長更有空缺半年的情況。人員的空缺及變動始終是困擾上海銀行的一大問題。據了解，目前上海銀行重要崗位仍有不小的需求，總行的投資銀行部、私人銀行與財富管理部、信用卡中心、資產管理部、金融市場部、同業(yè)部、渠道管理部等重要業(yè)務部門均需要總經理及副總經理。在網絡及微信上，上海銀行的招聘啟事被四處轉發(fā)。

　　業(yè)內人士認為，“人員緊缺對上海銀行是個不小的壓力”。

　　今年8月份，該行董事還經歷過大換血。據《時代周報》報道，8月3日，上海銀行召開2015年第一次臨時股東大會，增補兩名非執(zhí)行董事，并替換兩位非執(zhí)行董事、兩位獨立董事。

　　此外，中國經濟網記者了解到，2014年6月30日，上海銀行在證監(jiān)會網站預披露招股說明書，擬發(fā)行不超過12億新股，這意味著從2008年開始就在籌劃上市的上海銀行，終于邁出了實質性的一步。所募資金扣除發(fā)行費用后將全部用于補充資本金。